Duas pessoas cientes do desenvolvimento disseram que o governo está se preparando para corrigir a resistência da Lei de Lavagem de Dinheiro (PMLA) para trazer essas estruturas de KYC baseadas em riscos. Atualmente, as instituições financeiras ordenam um processo KYC comum para seus clientes, independentemente do risco.
“Essas mudanças alinharão os regulamentos do Reserve Bank of India e a ampla regra de consentimento do PMLA, facilitando o processo de integração do KYC e melhoram a experiência geral do cliente”, disse uma das duas citações acima por não ser nomeado.
A complexa rede das regras KYC da Índia geralmente leva a dores de cabeça significativas para instituições financeiras e indivíduos devido a documentação repetida e vários requisitos. O sistema atual pode ser complicado e consumindo o tempo, é necessário enviar múltiplas informações semelhantes a diferentes agências. A Emenda do PMLA deseja corrigi -la.
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A segunda pessoa acrescentou: “Há uma abundância de agências repetidamente para manter os registros da KYC atualizados”. “No entanto, se uma instituição financeira avaliar o perfil de risco e a conta estiver ativa, essa validade frequente nacional é desnecessária; as mudanças propostas nas regras do PMLA visam facilitar esse processo”, acrescentou a pessoa.
Um dos principais pilares da reforma da KYC é o lançamento do Registro Central de Registros da KYC (CYCRRR) este ano, cuja meta é acelerar a digitalização, melhorar o compartilhamento de recordes nas instituições financeiras e facilitar as atualizações do KYC. O CYCR notou que os clientes eliminaram uma verificação de múltiplas KYC criando um repositório central que envia seus detalhes.
Um porta -voz do Ministério das Finanças não respondeu ao email.
O plano de reconstrução do CYKCR inclui a verificação de dados e documentos com a emissão de autoridade, o registro é criado como uma fonte confiável do registro do KYC. A IA e a tecnologia de reconhecimento facial serão usadas para duplicação, apenas confirma um recorde de ouro – um único e específico registro sem duplicado – permanece.
Os clientes só terão cenas em seus detalhes do KYC e solicitarão o registro para corrigir registros atualizados.
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Os economistas dizem que a reforma da KYC exige a reforma, especialmente o método baseado em risco no perfil do cliente, o que melhorará os benefícios e reduzirá os custos de consentimento.
“As reformas na necessidade do KYC e precisam alterar os requisitos por um longo tempo”, disse Madan Sabanavis, economista -chefe do Banco de Baroder.
Ele também acrescentou que uma abordagem baseada em risco foi usada para separar indivíduos para esse fim, o que ajuda a melhorar os benefícios e reduzir os custos de consentimento.
O governo também planeja integrar o KYC ao Dizilloker para a integração digital, a conveniência do cliente e o acesso a serviços financeiros. A autenticação OTP/FACE garantirá o consentimento do cliente para os dados pessoais usarem, a privacidade dos dados para aumentar a confiança.
As reformas fornecerão às instituições financeiras, incluindo metadados para aumentar a confiança no registro do CYCCR, e um modelo de não-Fi incentivará a digitalização adicional.
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As atualizações simplificadas do KYC reduzirão significativamente os períodos de rotação para atualizações recordes sobre instituições financeiras.
Pode -se confirmar que o tempo de curva para atualizar os registros do KYC em instituições financeiras já diminuiu significativamente com a implementação do CKYCR e melhorará com o lançamento do sistema Revolution.
Este sistema centralizado permite que o FIS acesse e verifique eletricamente os dados KYC, reduzindo a necessidade de coleta de dados repetida.
Até hoje, o CYCR digitalizou o uso estendido de cerca de 990 milhões de registros e o FIS, um total de 1.360 milhões de registros agora estão acessíveis.
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