Warren Buffett apoia este investimento ’90/10 ‘para sua família. Os investidores indianos devem seguir?

Muitos investidores podem procurar seus conselhos sobre o melhor comportamento do mercado para grandes e pequenos investidores para a brilhante corrida causada pelo domínio de Berkshire Hathaway, conhecido como Oracle de Omaha.

Entre seus conselhos de investimento preferidos ao investidor médio, há 90/10 regras. O que é essa regra? De acordo com Warren Buffett, você deve compartilhar o investimento da seguinte forma: coloque 90 %em um fundo de baixo custo S&P 500 e investir 10 %em títulos do governo de curto prazo.

Aposta simples, o plano de portfólio 90/10 do investidor bilionário, sugere que a maioria dos investidores se beneficia da exposição mais ampla do mercado, ao contrário da maioria dos investidores prevê o mercado ou concentra todos os ovos em várias cestas.

Por que Warren Buffet está defendendo as regras 90/10?

E não apenas essa palavra, Warren Buffett apoia esse conselho para sua família. De acordo com uma carta aos investidores da Berkshire Hathaway em 2013, o bilionário diz que ele será investido pelo Comitê de Administração nomeado pelas regras 90/10.

“Acho que os resultados a longo prazo da confiança desta política serão melhores do que aqueles que alcançaram fundos de pensão, instituições ou indivíduos”.

Mas o conselho de Warren Buffett foi especialmente para os investidores dos EUA na economia dos EUA. Como esse conselho levará os fãs para os índios? Perguntamos a especialistas e desmontamos isso para você …

A estratégia de investimento 90/10 é boa para investidores indianos?

De acordo com os analistas básicos de Vaqarjaved Khan, CFA e Angel One, os investidores indianos podem aplicar as regras 90/10 de Warren Buffett, mas podem fazer algumas modificações. “O investimento manual é o mais eficaz quando o mercado é eficiente ou eficiente. As ações dos EUA são mais eficientes que o mercado de ações indiano.

Prabhakar Kudva, diretor e principal Serviço de Gerenciamento de Portfólio da Samvitti Capital concorda com os investidores indianos que a estratégia pode se adaptar.

“A filosofia central da estratégia é acomodar o investimento manual e a criação de ativos a longo prazo. O extenso índice de mercado é baseado na crença de que será melhor do que os fundos gerenciados mais ativos ao longo do tempo. A Buffett é centrada nos americanos, mas centrada na americana, mas a lógica básica pode ser aplicada à participação e no mercado de dívidas da Índia. É uma abordagem com pouca manutenção para construir.”

Como os investidores indianos podem modificar o conselho de Warren Buffett para atender às suas necessidades?

Khan recomenda que os investidores indianos, incluindo investidores de varejo, implementem a estratégia 90/10 com pequenas modificações.

• Khan disse: “Na Índia e nos investidores de varejo, essa estratégia pode ser implementada com pequenas modificações, como 75 %para 500 nifty, 15 %para fundos ativos de limpeza/limite médio em larga escala para carteiras e 10 %para títulos do governo (G-SEC) ou caixa e fluidez de caixa.
• “Outras opções que podem ser implementadas no mercado indiano são de 60 %para o ETF Nifty 50/Sensex, 15 %para fundos bacanas de CAP/CAP de grande porte, 15 %para fundos do Flexi CAP, G-SEC ou Cash.

Segundo Kudva, o núcleo dos investidores indianos é encontrar uma alternativa doméstica apropriada que reflita o espírito da estratégia 90/10.

• “A participação de 90 %pode ser efetivamente investida em um fundo de índice de baixo custo que rastreia uma ampla gama de índices indianos. Nifty 50, Nifty 500 e BSE 500 representam a ampla gama da maior e maior empresa dinâmica da Índia, oferecem Nifty 500 ou BSE 500, oferecem exposição especial e alternativas.
• “No caso de 10 %dos componentes da dívida, os investimentos diretos em títulos governamentais de curto prazo não são práticos para a maioria dos investidores de varejo. As alternativas mais facilmente acessíveis e igualmente seguras são investir em fundos líquidos ou fundos mútuos de dívidas de curto prazo que investem em soberania e notas de AAA.

Qual é a vantagem da estratégia 90/10?

Khan acrescentou que a estratégia é “fácil de implementar”. também :

• Ele fornece diversificação da estabilidade do valor de mercado e dos títulos.
• Ele remove o preconceito emocional e permite que os investidores aproveitem o poder complexo das ações.

Segundo Kudva, “as principais vantagens da estratégia 90/10 para investidores de varejo são simplicidade e eficiência de custos”.

• Ele elimina a necessidade de análise complexa e taxas de baixo custo podem melhorar bastante os complexos de longo prazo.
• Essa estratégia também não requer intervenção agressiva durante as flutuações do mercado; portanto, ajuda os investidores a evitar erros gerais, como vendas de pânico, para que eles removam fatores emocionais dos investimentos.

Qual é a desvantagem da estratégia 90/10?

Khan tem menos profundidade do mercado no mercado indiano do que os Estados Unidos.

“O risco intensivo da Índia é mais estreito que o S&P 500, e há um alto risco de concentração na Índia. Por outro lado, o mercado indiano não é mais eficiente do que o mercado dos EUA que permite oportunidades alfa. Se você tiver uma abordagem passiva completa para as ações ou usar um fundo ativo, essa oportunidade pode ser perdida. 90 %adicionais dos pequenos níveis horizontais podem ser aplicados.

Kudva também admite que esse método “não tem desvantagem”. Ele acrescentou: “A alocação de 90 % para as ações é muito volátil e inadequada para investidores com riscos horizontais ou de baixo risco de curto prazo. Uma desaceleração significativa do mercado pode causar perdas nominais significativas a curto prazo que alguns investidores não podem disfarçar”.

“Além disso, a estratégia promete unidade de mercado, mas não será melhor que o mercado. Para alguns investidores que desejam correr mais riscos no potencial de lucros mais altos, o portfólio, que é mais personalizado ou gerenciado ativamente, pode se encaixar melhor”.