Os bancos do setor público medem o peso dos empréstimos ruins e levam os interesses bancários da Índia ao melhor da história.
Grande história de processamento! Os bancos públicos lideraram os setores bancários da Índia a registrar benefícios no EF25, e as receitas industriais foram quase 14 vezes mais de 10 anos, lideradas por 3,71 Lark Cruer, liderado por disposições para renda de empréstimos, benefícios financeiros e ativos de não desempenho.De acordo com a análise da ET, os bancos de propriedade do governo aumentaram 26%, para 1,83 Lark Cruer, fechados por bancos privados e cresceram 1,87 Lark Cruer.O Indian State Bank emergiu como o banco mais lucrativo, com um lucro líquido de 70.900 rúpias, bancos HDFC 67.347 rúpias e bancos ICICI no EF25 a 47.227 crochos. Todos os interesses de bancos privados foram influenciados pela queda das importações do IDFC First Bank.As incríveis realizações financeiras seguem a iniciativa de limpeza, que começou com a revisão da qualidade dos ativos (AQR) do governador do banco central Raghuram Rajan. Como resultado, os bancos da PSU registraram perdas reais por três anos e empréstimos ruins excederam 8%do ano fiscal.
Rebote nítido de cobida
Para apoiar o crescimento dos bancos da PSU, o governo forneceu injeções de capital de Rs 3,15 lakh crore desde a AQR em 2015, de acordo com um recente relatório de estrutura de capital econômico.O relatório bancário da Motilal Oswal Finance Services disse: “Os bancos estão priorizando a qualidade dos ativos com filtros de crédito mais rigorosos, limites de pontuação CIBIL mais altos e seguro conservador (especialmente setor de varejo).No ano fiscal de 2016, o Banco Comercial registrou um total de 24.854 rúpias líquidas da rúpia, principalmente devido às poderosas conquistas de bancos privados. A agência de empréstimos começou a reestruturar o equilíbrio abrangente das diretrizes regulatórias e foi apoiado pela lei de falência atualizada projetada para recuperar rapidamente os fundos reais que foram impostos nos ativos da dívida.VK Vijayakumar, o principal estrategista de investidores da Geojit Investments, disse: “A principal força motriz do aumento impressionante dos lucros é o crescimento estável do crédito do EF25 no bom crescimento do EF24. O lucro líquido total de todos os bancos comerciais estava no Crore de Rs 3,19 lakh no ano passado. “A principal preocupação no início do ano foi um depósito que atrasou o crescimento do crédito.A implementação do AQR fortaleceu sua percepção de empréstimos não -desempenho e aumento de disposições. A introdução subsequente do código de falência e falência fortaleceu a posição de negociação entre o mecanismo de recuperação do banco e o valor padrão. De acordo com as estatísticas do IBBI, os credores recuperaram cerca de 3,9 equipes de cotovia em 1.194 casos até março de 2025.Subha Sri Narayanan, diretora de classificações da CRISIL, disse: “NPA (ativos não-realizados brutos (NPA) chegou ao fundo de 2,4%em 31 de março de 2025 e tem um intervalo de 2,4-2,6%até março de 2026.O ICICI Direct apontou o FY26 Narnolia e o analista Vishal Narnolia, que discute as perspectivas do EF26 e NIM. Ele ressaltou que as garantias de depósito devem apoiar a recuperação da margem na segunda metade do ano, e é provável que toda a margem diminua em cerca de 10bps do EF26.A maioria dos bancos mantém o NIM, a lacuna entre a receita de juros e os custos entre 3% e 4%. Vijayakumar de Geojit confirma as perspectivas positivas do setor bancário.“Existem algumas preocupações causadas pelo aumento do aumento de empréstimos não domésticos, cartões de crédito e pequenos setores financeiros, que adverte que isso pode aliviar o crescimento do lucro do EF26.
