O guia de termos de ativos tem como objetivo responder à BS para investidores.

A versão deste artigo apareceu pela primeira vez no Newsletter interno da CNBC. Robert Frank é um guia semanal para investidores e consumidores de alto crescimento. Inscrever-se Para receber as placas no futuro, bem pela carta.

Os principais grupos consultivos do setor de gerenciamento de ativos iniciaram uma lista de termos de ativos que podem reduzir a confusão e o marketing sobre a publicidade.

O Ultra High Net Worth Institute, uma organização sem fins lucrativos que se concentra em melhorar os serviços para famílias e investidores ricos, o lançaram recentemente. “Rico“-Lista de mais de 80 termos comumente usados e abusados em projetos de gerenciamento de ativos. Esta lista continuará sendo atualizada e expandida com base nas opiniões de investidores e tortura ricos e pretende definir novos idiomas de gerenciamento de ativos e criar padrões aceitos para comunicação com os clientes.

Jim Grubman, presidente do conteúdo e currículo do Instituto Ultra High Net Worth, disse: “Existem muitos termos de lixo e muitos termos de marketing.

A necessidade da Wikipedia confiável é seguir anúncios excessivos com efeitos especiais, rótulos falsos e mal -entendidos em um projeto que gerencia o destino dos ricos.

De acordo com a Cerulli Associates, em 2024, mais de US $ 5 milhões em famílias controlavam cerca de US $ 49 trilhões em ativos financeiros de cerca de US $ 49 trilhões, o que controlava mais da metade do país. À medida que os ativos aumentavam o máximo no topo da escada de ativos, a competição por investidores muito ricos e escritórios familiares tornou -se feroz em bancos privados, casas de arame, investimentos registrados, empresas de private equity e butiques. O crescimento causou a linguagem expandida da marca.

Os termos como “Serviço de Escritório da Família”, “Conselhos Gerais” e “Conselhos” são usados indiscriminadamente, tornando mais difícil para os clientes explorar setores que não podem ser perfurados por profissionais não financeiros.

Uma das violações mais graves é o termo “escritório multifamiliar”. Tradicionalmente, os escritórios multifamiliares são um escritório familiar expandido para fornecer serviços a um pequeno número de famílias e famílias externas. Hoje, dezenas de RIAs, gerentes de boutique e consultores de grande escala chamam escritórios de camadas múltiplas e monopólio comercial e serviços personalizados, sugerindo verdadeiros escritórios familiares.

De acordo com um rico item de Saurus de um escritório multifamiliar, “alguns observadores do setor não têm a base para este termo e nunca o usam”. “A maioria dos especialistas reconhece que esse termo está crescendo nos últimos 30 anos, mesmo que seja simplesmente inapropriado ou inadequado”.

Para cumprir a definição de riqueza, os escritórios multifamiliares exigem quatro atributos específicos de certos clientes (pelo menos 10 famílias complexas com pelo menos US $ 30 milhões em ativos líquidos medianos), variando de serviços, serviços, sem conflito) e experiência.

Outro termo controverso é o “ativo do conselho”. As empresas geralmente parecem gerenciar mais dinheiro do cliente, principalmente em termos de ativos. Enquanto algumas empresas usam “AUM (Gerenciamento de Whet)”, enquanto outras empresas dizem “AUA (Aviso de Ativos)” e a outra empresa promove os ativos da Audmin (Audmin), e os clientes raramente sabem a diferença.

O Wealthesaurus fornece uma definição muito específica para cada um, e o foco em ativos é uma empresa (outro termo de discussão) que serve como administrador. O cliente diz que o gerente de ativos deve solicitar especificamente ativos que aconselhem o gerenciamento e os ativos da administração.

Segundo o Wealthesaurus, “algumas empresas incluem a AUM ao calcular a AUM nos cálculos da AUA, enquanto outras relatam a AUM e a AUA individualmente, enquanto a AUA relata individualmente”. “Se você avaliar esses valores, precisará explicar como calcular a AUA para resolver esse problema”.

Grubman disse que a idéia de Wealthessaurus começou com problemas inesperados no Instituto de patrimônio líquido ultra alto. O Instituto foi fundado em 2019 por Steve Prostano, recebeu uma longa recomendação de famílias ricas e proprietários de empresas privadas, e achei que isso precisava ajudar os clientes a entender e explorar o setor imparcial. O Instituto de Pesquisa, que calcula os líderes de dezenas de principais empresas de gestão de ativos, empresas consultivas e especialistas do Conselho de Administração, também visa promover as melhores práticas e padrões da indústria.

Dois anos atrás, o instituto começou a desenvolver uma mudança no setor nos últimos anos e a fornecer um serviço melhor aos clientes e chamá -lo de uma iniciativa integrada de gerenciamento de ativos familiares. O debate do grupo causou um problema. Eles geralmente não podiam concordar com certas palavras.

“Usamos o termo e alguém diz:” Bem, acho que é isso “, disse Grubman”. E outra pessoa dirá: ‘Lembro -me de que foi muito definido há 15 anos.’ Mesmo palavras como empresas familiares são incríveis. “

Grubman e Tara Keoe, os administradores da biblioteca do Instituto, começaram a editar os membros do grupo e os termos internos e definições de crowdsourcing. Com o tempo, a lista cresceu e decidiu criar uma versão pública para ajudar clientes e empresas.

Eles consideravam chamá -lo de riqueza, mas o nome chegou a Wealthessaurus e acrescentou um mascote de dinossauros. Grubman disse que o instituto recebe os termos e definições propostos para expandir o uso de outros especialistas e clientes de gerenciamento de ativos. Kehoe disse em um site recente, um novo usuário passou mais de sete minutos em média.

Kehoe disse: “Eles clicam sempre e realmente usam recursos”.

Este site não estimula um guia abrangente para todos os termos de gerenciamento de ativos. Não há descrição de muitos outros produtos que giram as cabeças de grats, mundo do planejamento imobiliário, SMA para investimentos, SMA e PPVA ou PPVA ou chefe de um rico investidor. Grubman disse que o instituto não deseja incluir produtos ou termos que os investidores possam encontrar facilmente na web. Para esse tipo de termos do produto, o site do Wealthessaurus inclui um link para vários guias de investimento on -line, incluindo o Glossário de Investing e Investidação de Investimento de Charles Schwab e SEC.

“Encontramos um termo importante no campo, ou um local onde outras definições estão cheias de termos profissionais”, disse Grubman. “É um pesadelo que passa a definição de ativos de acordo com o conselho do site secreto. Então, queríamos fazer isso para os clientes”.

Como resultado da confiança e dos planejadores imobiliários para as famílias ricas, a família rica também pode ser uma ponte no campo, pois as famílias ricas são gradualmente reduzidas em toda a indústria, variando de contadores, consultores imobiliários, consultores de caridade, especialistas em aviação e frotas e até médicos e outros especialistas.

O Wealthesaurus tem um termo definido para luxo com pouco contexto e o “valor líquido ultra alto” usado em todo o mundo do banco.

O Wealthesaurus diz que a definição mais comum de “alto valor líquido” é um cliente entre US $ 5 milhões e US $ 30 milhões. “Ultra High Nater” geralmente significa mais de US $ 30 milhões. No entanto, como a inflação e a expansão significativa dos ativos globais desde 2000, mais empresas consideram os preços críticos modernos para o nível superior da UHNW em US $ 100 milhões.