O Commonwealth Bank ajudará você a dar um jogador de US $ 13 mil a um jogador problemático.
Apesar dos registros de transações com os bancos, o Federal Bank deu mais de US $ 13.000 um jogador problemático para um empréstimo pessoal.
Ben*, que pediu à ABC que não usasse seu nome real, levou essa questão às queixas financeiras australianas (AFCA), e o banco insistiu que, em setembro do ano passado, ele violou suas obrigações de empréstimo responsável ao conceder empréstimos de US $ 6.812 e US $ 6.727 em março deste ano.
“Meu jogo era inapropriado, e ficou claro quando você viu meu negócio”, disse ele.
“Não perguntei se estava bem e eles aprovaram dois empréstimos, não um.“
Mais tarde, ele começou o tratamento psicológico para o vício em jogos de azar.
Apesar da aprovação por escrito da CBA de Ben, o banco se recusou a comentar, citando requisitos confidenciais para a questão anterior da AFCA.
O banco disse em comunicado que “estamos em contato com (Ben)”.
“As reclamações dos clientes podem ser complexas e desafiadoras e quero realizar esses problemas com cuidado”.
A CBA também disse que, se Ben fornecesse uma visão geral por escrito de sua experiência ao banco, ele apenas forneceria uma resposta às perguntas da ABC.
Ben já disse que já forneceu uma conta longa em insatisfação com o banco e enviando a AFCA.
O banco propôs um pagamento para retirar a disputa.
No mês passado por e -mail A equipe de insatisfação do banco negou que o empréstimo fosse inapropriado para o irmão de Ben, que agiu em nome dele, mas o banco propôs um pagamento de US $ 2.603 para resolver a disputa sobre a “disputa de que seria divulgada além deste problema”.
Ben rejeitou a proposta e pediu ao banco US $ 25.000 como uma compensação pelos danos do banco, cobrindo US $ 25.000 em dívidas, cobrindo juros e empréstimos.
“Eu não quero que outra pessoa passe por isso.”
“Os bancos devem agir sobre os sinais de alerta encontrados em seus sistemas. Porque pessoas como eu pagam preços”.
O E -Mail de julho da CBA também admitiu que, quando o banco solicitou um empréstimo em setembro de 2024, o banco pegou as despesas de jogo de Ben.
Ele solicitou um empréstimo para integrar dívidas, incluindo dois cartões de crédito CBA existentes.
“Existem muitas regras que gerenciam a política de jogo da CBA em relação ao crédito não garantido”, afirmou.
“Gostaria de tranquilizar que os gastos com jogos de azar não violaram essa política”.
O registro da conta mostrou o esplendor do jogo antes da aprovação do empréstimo.
De acordo com o registro de transação de Ben para a conta de poupança da CBA, ele gastou US $ 8.251 para um fabricante de livros australiano licenciado por 90 dias e continuou a solicitar um empréstimo pessoal em setembro de 2024. Ele estava apostando principalmente em corridas de cavalos.
De acordo com o documento do empréstimo, o banco avaliou seu lucro líquido de US $ 14.510 por 90 dias.
Isso significa que seus gastos com as casas de apostas com uma licença durante esse período são quase 57 %da renda doméstica.
Por 90 dias, ele também transferiu quase US $ 3.000 para a conta do PayPal. De acordo com o registro da conta do PayPal de Ben, a maior parte do dinheiro foi consumida pelo jogo.
O banco argumenta que o jogo não pode ser rastreado através do PayPal porque não pode acessar a conta.
Depois de enviá -lo à AFCA como parte das queixas de Ben, o banco disse que, se a política interna gastasse mais de US $ 10.000 em jogos de azar por 90 dias antes da inscrição, o crédito reduziu o crédito para os clientes.
“A CBA tem muita simpatia na situação de Ben e admite que é um momento muito difícil para ele e sua família, mas o banco solicitou uma compensação de US $ 25.000”, o banco enviou uma carta à AFCA.
“A CBA recebeu benefícios significativos usando empréstimos pessoais e cartões de crédito pelo tempo das duas linhas de crédito”.
Os limiares de jogo problemáticos ignoram situações individuais.
Martin Thomas disse que Martin Thomas, CEO da Alliance of Gambling Reform, não levou em consideração a renda e a situação financeira de outros clientes; portanto, há uma falha no preço crítico de US $ 10.000 do banco para sinalizar o jogo de jogo.
“É uma coisa especial que um banco tenha uma abordagem limitada para avaliar as pessoas em termos de danos causados pelo jogo”, disse ele.
“Isso pode ser apropriado para aqueles que recebem salários muito altos, mas é muito grande para pessoas de baixa renda.“
No comunicado, a CBA disse que usou “vários padrões” para avaliar a adequação dos clientes.
“As principais considerações incluem promessas financeiras existentes, como renda, status de emprego, empréstimo ou cartão de crédito”.
“Executamos o desempenho econômico e atendemos avaliações em potencial para informar se os empréstimos são gerenciados e sustentáveis”.
O incidente reconheceu que, depois de quase cinco anos após a CBA pagar uma multa de US $ 150.000, o cliente David Harris divulgou seu banco ao banco e forneceu o limite do cartão de crédito como uma impressão indesejada.
David Harris deu à Comissão Real Bancária para dar uma impressão de crédito indesejada depois de contar ao Banco Federal como um jogador problemático. (oferecer))
O ASIC processou o banco no tribunal federal, insistiu em se houve um problema com o jogo, não tomar medidas racionais para confirmar a situação fiscal de Harris.
O procedimento foi acionado pela audiência da Comissão Real Banking de 2018, e Harris disse que informou a CBA sobre o vício em jogos de azar antes de fornecer um aumento de crédito.
Harris disse na audiência: “Tentei pedir ajuda e não pude ajudar. Eu me contrai, o limite de crédito aumentou e tentei dizer que havia um problema”.
Common Wells Bank ‘Volte para seus antigos truques’
Os irmãos de Ben pensaram que a CBA, que teve um lucro de US $ 1 bilhão no início deste mês, anunciou recentemente que havia anunciado recentemente que não havia recebido uma lição da edição de Harris.
“Eles voltaram aos seus truques antigos”, disse ele.
“Eles precisam fazer mais para proteger pessoas vulneráveis”.
Ben reclamou do Comitê de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália sobre o tratamento da CBA, e a ABC entende que os reguladores estão investigando o problema.
Por duas semanas após o banco conceder um empréstimo a Ben em setembro, ele gastou US $ 2.530 a mais no jogo.
Ele disse que os gastos com apostas on -line significam que ele lutou para manter seu pagamento de empréstimo pessoal.
“O reembolso e o interesse estavam me esmagando.”
Ele disse.
“O estresse era constante. Eu não dormi.”
Em outubro, ele recebeu um empréstimo de US $ 1.600 com um empréstimo em um salário mensal.
Ben pagou os empréstimos pessoais da CBA usando alguns dos empréstimos.
Ele ingressou no programa Federal Betstop em dezembro e não pôde usar um fabricante de livros on -line com sede na Austrália.
Ele também fez mais alguns empréstimos salariais pelos próximos três meses.
Em março deste ano, ele solicitou um segundo empréstimo pessoal da CBA para fortalecer suas dívidas, incluindo empréstimos em setembro de 2024.
Ben reclamou do segundo empréstimo pessoal e o banco disse que o banco deveria considerar o empréstimo sobre o salário quando aprovado.
Mas em uma carta com os irmãos de Ben, o banco lhe dera um empréstimo e, de acordo com seus registros de transações, ele estava seguindo o dia do reembolso do empréstimo.
Quando a família de Ben soube do jogo e da situação fiscal em maio deste ano, os membros da família pagaram suas dívidas, incluindo dois empréstimos devidos à CBA.
Ele espera que sua experiência fortaleça sua política de empréstimos para evitar emprestar dinheiro a pessoas com vício em jogos de azar.
“Este não é o número de planilhas. As decisões ruins de empréstimos são divididas na vida das pessoas”.
A AFCA realizará uma reunião de coordenação para este problema no próximo mês.
* Não é o nome verdadeiro dele
