Muitos investidores em fundos mútuos são prisioneiros do KYC. Veja como se libertar:

O site da empresa de gestão de patrimônio exibiu uma mensagem informando que era necessário verificar os detalhes de ‘Conheça seu cliente’ (KYC). O status KYC atual é ‘Registrado’. O Sr. A ficou confuso porque não sabia a diferença.

As pessoas que investem através de distribuidores de fundos mútuos (MFDs) ou corretores geralmente recebem o apoio de que necessitam, mas esta é uma experiência comum entre os investidores DIY.

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O sistema de três níveis de Sebi

De acordo com a Circular Principal sobre as normas KYC do Securities and Exchange Board of India (Sebi) datada de 12 de outubro de 2023, todos os registradores KYC (KRAs) são obrigados a verificar os registros KYC existentes dos investidores e atribuir-lhes o status KYC. Este código entrou em vigor em 1º de abril de 2024.

Seu status KYC pode ser ‘Verificado’, ‘Verificado/Registrado’ ou ‘Pendente’. Agora tudo se resume a saber se você pode investir em um novo esquema de fundos mútuos ou não.

• Depois que seu KYC for verificado, você poderá investir em fundos novos ou existentes sem realizar nenhuma etapa adicional.
• Você pode continuar a investir com seu AMC existente se for verificado ou registrado, mas se quiser começar a investir com um novo fundo, você precisará revalidar seu KYC.
• Se o seu status KYC for ‘Pendente’ ou ‘Rejeitado’, o motivo será exibido no site.

Problemas comuns incluem número de celular ou ID de e-mail não verificado, defeitos em documentos PAN ou KYC não vinculados ao Aadhaar. Depois de resolver certos problemas, seu status KYC mudará para ‘Verificado’ e você estará livre para investir na casa de fundos mútuos.

Como verificar seu status

Para verificar seu status KYC, visite o site do fundo mútuo ou RTA em que você investiu.

• Por exemplo, vá para ‘Verificar status KYC’ no site do CAMS ou visite www.cvlcra.com e clique em ‘Consultar KYC’.
• Insira seu código PAN e captcha de 10 dígitos e clique em Enviar.
• Seu status KYC será exibido como KYC verificado, KYC registrado ou KYC pendente.

Se você precisar verificar ou atualizar seu KYC, há duas maneiras de fazer isso:

On-line: Você pode concluir o processo visitando o site da AMC ou o site da KRA (CAMS ou KFintech).

• Mantenha uma cópia do seu Aadhaar, sua assinatura digitalizada em um pedaço de papel em branco, suas credenciais do DigiLocker e seu telefone ou desktop com acesso à câmera.
• Procure as opções ‘Atualizar KYC’ ou ‘Editar KYC’.
• Insira seu PAN, número de celular, ID de e-mail e Aadhaar para autenticação de dois fatores por meio de OTP.
• Conclua o processo KYC de vídeo quando solicitado.

Off-line: Você também pode visitar qualquer escritório de fundos mútuos, corretor ou agência bancária com seu PAN, Aadhaar e foto tamanho passaporte para preencher o formulário KYC e enviá-lo você mesmo.

Assim que seu status KYC for verificado, você estará pronto para começar. Se você permanecer não verificado como o Sr. A, só poderá continuar investindo em fundos mútuos existentes. Novos investimentos ou SIPs serão bloqueados.

Para evitar essa interrupção, é melhor verificar seu KYC agora.