Empréstimos pessoais para uma pontuação de crédito de 575: como se qualificar e aumentar suas chances de aprovação

Os empréstimos pessoais oferecem aos mutuários opções exclusivas para cobrir as despesas diárias. É por isso que os mutuários podem aproveitar esses empréstimos, especialmente para cobrir despesas relacionadas ao festival. No entanto, é importante reconhecer que pedir um novo empréstimo com pontuação de crédito de 575 pode ser uma experiência difícil.

Os mutuários com baixa pontuação de crédito, ou seja, menos de 650, muitas vezes têm dificuldade em processar os seus pedidos de empréstimo pessoal. A esses solicitantes são oferecidos empréstimos sujeitos a condições de reembolso mais rígidas, taxas de juros mais altas e maior escrutínio por parte dos credores.

No entanto, escolher um credor confiável e seguir as principais etapas pode aumentar suas chances de aprovação e ajudá-lo a gerenciar seu empréstimo de maneira eficaz.

Que opções estão disponíveis para os mutuários?

Os credores analisam os pedidos de empréstimo com base em fatores como qualidade de crédito, histórico de pagamentos anteriores, inadimplências anteriores, EMIs de empréstimos pessoais ausentes e outras informações relevantes. É por isso que uma pontuação de crédito baixa reflete a falta de responsabilidade financeira do requerente.

Você pode corrigir isso e aumentar suas chances de aprovação do empréstimo escolhendo um empréstimo garantido garantido por garantia ou solicitando em conjunto com um co-requerente ou fiador com capacidade de crédito.

Qual é a importância dos credores regulamentados?

Além de fornecer a devida diligência sobre os aspectos essenciais discutidos acima, também é importante pedir empréstimos apenas de credores respeitáveis ​​e muito conhecidos. Portanto, os mutuários serão tratados com respeito e os credores darão aos mutuários o devido respeito e oportunidade se os reembolsos forem difíceis de concluir.

Vibhore Goyal, do OneBanc, disse: “Pegue emprestado apenas de credores regulamentados pelo RBI que garantem transparência e proteção ao mutuário. Cerca de 1.600 aplicativos de empréstimo digital verificados estão listados como instituições regulamentadas no site oficial do RBI. $$Espera-se um empréstimo de 100.000 em 24 meses, taxa de processamento de 0,5-4% + 18% de GST. A faixa de EMI é geralmente $$4.800 e $$São 5.300 com uma taxa de juros anual de 14-24%. Se você perder o EMI, poderá ser cobrada uma multa de 1 a 2% ao mês sobre o valor vencido, que também está sujeito ao GST. Reserve fundos de sua renda para garantir o reembolso em tempo hábil. “Reembolsar com disciplina é a chave para melhorar a pontuação da sua agência de crédito.”

Portanto, escolher um credor regulamentado com experiência decente em empréstimos, um histórico sólido de avaliações e experiências positivas garantirá que você seja tratado de forma justa. Além disso, você deve comparar ofertas de empréstimos pessoais online e buscar orientação de profissionais certificados antes de contrair um empréstimo.

Etapas para garantir e gerenciar um empréstimo

1. Prove sua capacidade de pagar com documentação sólida, como recibos de pagamento, um perfil de crédito forte e uma pontuação de crédito alta.
2. Mantenha os prazos do empréstimo curtos para sinalizar baixo risco. Mantenha as coisas simples e peça emprestado apenas o valor que você puder pagar com conforto.
3. Evite acumular novas dívidas antes de pagar dívidas vencidas e evite usar produtos e serviços desnecessários.
4. Faça um plano financeiro compreendendo os riscos associados aos empréstimos pessoais. Esses empréstimos apresentam riscos que incluem inadimplência, liquidação forçada, altas taxas de juros e estresse emocional. É por isso que você só deve prosseguir após a devida diligência.
5. Em caso de dúvida, discuta o assunto com o representante de suporte ao cliente do seu credor e um consultor financeiro licenciado para garantir que você obtenha o melhor empréstimo.

Com calma, prudência e planejamento adequado, os mutuários com pontuação de crédito de 575 podem aproveitar as vantagens dos empréstimos pessoais e, ao mesmo tempo, construir um perfil de crédito mais forte para o futuro.

No entanto, antes de solicitar um produto de empréstimo pessoal, os potenciais mutuários devem fazer a devida diligência sobre os riscos associados ao empréstimo, incluindo taxas de juro elevadas, potencial de acumulação de dívidas e danos nas pontuações de crédito.

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