Quarta-feira, 29 de outubro de 2025 – 10h14 WIB

Jacarta – O PT Bank Permata Tbk, também conhecido como Permata Bank, registrou um lucro líquido após impostos de IDR 2,9 trilhões até o terceiro trimestre de 2025, ou um aumento anual (anual) de 3,5%.

O lucro operacional pré-provisão (PPOP) também aumentou 4,9% (em termos anuais), para IDR 5,0 trilhões, acrescentou a Diretora Presidente do Permata Bank, Meliza M. Rusli.

“O desempenho positivo do Permata Bank nos últimos nove meses tem sido uma base importante para a jornada rumo à próxima fase de crescimento. Esta conquista reflete a nossa resiliência e compromisso de continuar a crescer de forma saudável e sustentável”, disse Meliza na sua declaração, quarta-feira, 29 de outubro de 2025.

Acrescentou também que a sua equipa continua a aplicar princípios de prudência na condução de operações comerciais, especialmente empréstimos, apesar da dinâmica económica global e nacional.

Além disso, a otimização da estrutura do balanço é realizada de forma consistente para manter o nível de liquidez em nível adequado. O rácio empréstimos/depósitos (LDR) no terceiro trimestre de 2025 foi registado em 80,9 por cento.

Em setembro de 2025, os ativos totais do Permata Bank aumentaram 5,7% (em relação ao ano anterior), para IDR 269,3 trilhões. Entretanto, os empréstimos concedidos a clientes aumentaram 5,4% (ano), para 158,9 biliões de IDR.

Este crescimento do crédito foi impulsionado principalmente pelo crescimento no segmento empresarial, que cresceu 8,2 por cento (em termos homólogos), para 93,9 biliões de IDR, bem como pelo segmento comercial, que cresceu 10,4 por cento (em termos anuais), para 20,9 biliões de IDR.

A qualidade do crédito permanece boa e saudável, representando 2,1% e 7,0% dos NPL Brutos e dos Empréstimos em Risco (LAR), respectivamente, contra 2,1% e 8,0% no mesmo período do ano passado.

Os rácios de cobertura de NPL e de cobertura de LAR também se situam, de forma conservadora, em 351% e 107%, respetivamente, suficientes para garantir reservas mínimas para potenciais declínios de crédito. Os bancos prosseguem continuamente esforços de reestruturação, litígio e vendas de activos para resolver problemas de dívida.

Do lado do financiamento, os depósitos de clientes aumentaram 6,9% em termos anuais, para 195,9 biliões de IDR, impulsionados principalmente por um aumento de 17,3% nos fundos de baixo custo (CASA). O índice CASA do Parmata Bank aumentou para 60,5 por cento em comparação com 55,1 por cento no mesmo período do ano passado.