A ferramenta de IA de um banco de Singapura pode elaborar um relatório de proveniência de ativos em apenas uma hora, acima dos 10 dias habituais.
CINGAPURA – O Banco de Singapura, braço bancário privado do OCBC, lançou uma ferramenta de inteligência artificial (IA) de agente para reduzir o tempo necessário para gerar relatórios de proveniência de ativos.
Os gerentes de relacionamento podem aproveitar esta ferramenta para elaborar esses relatórios em menos de uma hora, menos do que o prazo típico de 10 dias, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com os padrões regulatórios, disse o banco em 10 de outubro.
Estes relatórios detalham os activos totais de uma pessoa ou entidade e as suas fontes ao longo do tempo, ajudando as instituições financeiras a obter uma compreensão mais clara dos seus clientes e da legitimidade dos seus activos.
Kelvin Chiang, chefe de plataformas e análises para conformidade com crimes financeiros no banco, disse que os gerentes de relacionamento podem passar mais tempo trabalhando com os clientes para entender melhor suas necessidades financeiras e revisar seus portfólios de ativos.
Anteriormente, os gerentes de relacionamento revisavam manualmente centenas de páginas de documentos sobre o histórico de um cliente, histórico de investimentos, atividades comerciais, histórico profissional e evidências corroborantes para compilar relatórios de fonte de patrimônio.
Esses documentos normalmente incluem demonstrações financeiras, notas fiscais, registros de avaliação de propriedades, registros corporativos e recibos de pagamento.
Depois que os gerentes de relacionamento coletam e carregam documentos na ferramenta, ela analisa e gera automaticamente relatórios abrangentes, estruturados e padronizados.
Isto pode ajudar a minimizar erros humanos, como informações inconsistentes ou ausentes, muitas vezes associadas a processos manuais devido à experiência variável entre os gestores de relacionamento.
A ferramenta utiliza bancos de dados do Banco de Cingapura e do OCBC para verificar as informações fornecidas pelos clientes usando referências como salários e lucros da empresa.
Os gestores de relacionamento devem manter a supervisão da proveniência dos relatórios de ativos, revendo e refinando os rascunhos gerados pela IA antes de os submeter para avaliação adicional por uma equipa de revisão interna.
Chiang disse que o banco tem um sistema de proteção centralizado que monitora a precisão e consistência de todos os modelos de criação e IA de agente do OCBC. Isso inclui verificações de alucinações de IA.
Ao contrário da IA generativa, que responde a solicitações e não age por conta própria, os sistemas de IA dos agentes podem iniciar ações de forma independente, coordenar ferramentas em múltiplas plataformas, adaptar-se dinamicamente em tempo real e melhorar continuamente o desempenho através da memória e da aprendizagem, disse o banco.
“A IA ajuda a acelerar o processo, mas a revisão humana ainda é importante”, disse ele.
Kam Chin Wong, chefe global de conformidade com crimes financeiros do Banco de Cingapura, disse que a IA pode automatizar tarefas repetitivas, incluindo geração de relatórios e verificação de dados.
“A Agentic AI vai além, melhorando a eficiência, a precisão e a consistência da tomada de decisões. Ao integrar a IA na origem do processo de relatório de ativos, os gerentes de relacionamento podem mudar seu foco da documentação manual para o envolvimento significativo do cliente e avaliação de risco”, disse ele.
“Isso não apenas fortalece nosso relacionamento com os clientes, mas também agrega maior valor, ao mesmo tempo em que mantém um alto nível de conformidade regulatória”, acrescentou.
A gerente de relacionamento Ruth Yeo disse que a ferramenta ajudou a tornar o processo mais intuitivo.
“Em vez de passar dias vasculhando e-mails e documentos em busca de informações relevantes antes de concluir meu relatório de propriedade, agora tudo que preciso fazer é verificar os detalhes carregados e aprimorar o texto gerado pelo assistente de origem.”
Outros bancos regionais também estão entrando no agente AI.
A IA do Agente já está sendo aplicada nos bancos, disse Nimish Panchmatia, diretor de dados e inovação da DBS.
Um plano envolve gerentes de relacionamento corporativo e gerentes de risco de crédito que aproveitam a IA do agente para gerar documentos importantes, incluindo planos de contas, documentos de clientes e notas de crédito.
UOB, ~ grauanunciou em abril que aproveitaria os ativos da Accenture para apoiar a aplicação e adoção de tecnologias avançadas, como Gen AI e Agentic AI.
Uma porta-voz do UOB disse que a capacidade de agente do banco deveria estar pronta em dezembro de 2025.
