₹ 1,22 lakh em ouro: que porcentagem de seu portfólio você deve alocar ao metal precioso?
O ouro atingiu seu marco mais espetacular. Os preços do ouro atingiram uma alta colossal na quarta-feira $$10 gramas de 1,22.103 (para 24 quilates) $$1,12.033 (para 22 quilates).
Não é apenas um simples idiota. Os preços internos do ouro subiram mais de 55% este ano devido a uma combinação perfeita de incerteza global, expectativas de redução das taxas e compras incessantes do banco central. Se o ouro já está brilhando, quanto tempo você realmente deveria ter em seu portfólio?
A maioria dos consultores patrimoniais recomenda que os investidores aloquem uma parte de sua carteira em metais preciosos. O investidor bilionário e fundador da Bridgewater Associates, Ray Dalio, sugeriu recentemente que os investidores deveriam alocar até 15% de suas carteiras em ouro.
O que alimenta o rali
O metal tem sido um refúgio devido aos temores de uma paralisação do governo dos EUA, do conflito global e da inflação que mantêm os investidores nervosos. Os bancos centrais, especialmente nos mercados emergentes, têm vindo a acumular ouro desde 2022, com o objectivo de reduzir a dependência do dólar americano após a entrada em vigor de sanções contra a Rússia.
Entretanto, os ETFs de ouro registaram entradas significativas e as expectativas de cortes nas taxas de juro por parte da Reserva Federal dos EUA estão a tornar os activos não sólidos como o ouro mais atraentes. Este aumento na procura criou uma recuperação poderosa, mas também criou um dilema. É tarde demais para comprar?
O que dizem os especialistas
Riya Singh, analista de pesquisa de moedas e commodities da Emkay Global Financial Services, sugere arbitragem em vez de Mania. “A divisão entre 5% e 15% entre ouro físico e investimentos relacionados com ouro pode proporcionar uma proteção contra a inflação, a volatilidade do mercado e a incerteza geopolítica.”
Ela acrescentou que mesmo sem títulos soberanos de ouro, o ouro físico atualmente aberto e os ETFs de ouro continuam a ser ferramentas poderosas de preservação de ativos.
Jashan Arora, diretor do Master Trust Group, concorda que o papel do Gold é uma questão de equilíbrio, não de retorno. “Os metais preciosos, como o ouro e a prata, deveriam idealmente representar 10-15% da carteira de um investidor. Esta alocação estabelece um equilíbrio entre estabilidade e potencial de crescimento.
De acordo com Arora, o ouro proporciona uma proteção em tempos turbulentos, ao mesmo tempo que beneficia das tendências da procura global.
Nilesh D. Naik, chefe de produtos de investimento, Share.Market (Phonepe Wealth) alerta os investidores para não se deixarem influenciar pelas manchetes. “Os preços do ouro subiram mais de 20% desde meados de agosto e subiram mais de 57% em termos anuais, mas os investidores não devem exagerar.”
Naik recomenda uma abordagem de alocação de ativos, mantendo a exposição ao ouro em torno de 10%. Embora a correlação do ouro com as acções seja baixa, ele continua a ser um activo volátil e uma flexibilização das compras do banco central é um lembrete à medida que a dinâmica recente arrefece.
“Uma alocação inteligente de ouro fica normalmente entre 5-12%, dependendo de seus objetivos financeiros e apetite ao risco”, disse Ram Medury, fundador e CEO da Maxiom Wealth. “O objetivo não é perseguir a dinâmica do ouro, mas sim servir como uma cobertura natural e uma proteção de carteira contra a inflação, a volatilidade e os choques sistemáticos.”
Entretanto, Dishi Somani, fundador da Dishis Designer Jewellery, recomenda um investimento de cerca de 10% em ouro para que os investidores tenham protecção sem arriscar demasiado o seu capital.
princípio de bloqueio de ouro
Conservador: Se o ouro for inferior a 5%, não há cobertura de diversificação.
ofensiva: Se for superior a 15%, você está correndo riscos desnecessários na avaliação de registros.
ordinário: Entre 10-15%,,, Você está exatamente onde a maioria dos especialistas pensa que deveria estar.
O ouro protege contra a inflação e a desvalorização da moeda, mas não é um motor de crescimento como as ações ou as empresas. Pense nisso como um cinto de segurança financeiro, não como um motor de riqueza.
Em resumo, os preços do ouro são tentadores, atingindo máximos históricos, mas a disciplina é mais importante do que nunca. Portanto, os especialistas sugerem que os investidores devem dividir sabiamente a sua carteira entre ETFs, moedas e ouro digital, com uma alocação de ouro entre 10 e 15% da sua carteira global.
