As seguradoras de vida de Hong Kong têm sido o objetivo mais recente de seus esforços para competir com Cingapura para manter os talentos e capital de Hong Kong.
De acordo com as pessoas familiarizadas com esse problema, as agências reguladoras de seguros de Hong Kong estão controlando algumas das maiores companhias de seguros de vida do centro financeiro de Cingapura e, em seguida, controlam alguns deles para transferir suas decisões de investimento para a cidade.
A promoção, liderada pela Hong Kong Insurance Authority (HKIA), começou no início de 2024 e se concentra em empresas, incluindo o grupo da AIA, disse o pessoal. Segundo o site, a HKIA é uma agência regulatória independente do governo.
Incentivos, como vantagens tributárias fornecidas pela Autoridade Financeira de Cingapura (MAS), algumas seguradoras aceleraram seus esforços para estabelecer um estado da cidade como um centro de gerenciamento de ativos locais, apesar das recentes vendas de vendas de políticas em Hong Kong, disseram as pessoas.
Enquanto Hkia foi autorizado a mudar para Cingapura, muitos novos desafios causaram preocupações das agências regulatórias. Concorrência entre os dois centros financeiros sobre talento e capital e o aumento do risco de concentração entre gerentes de ativos, disseram as pessoas, disseram as pessoas.
As agências reguladoras de seguros de Hong Kong podem rastrear o processo de tomada de decisão quando a seguradora informar a decisão de terceirização. Com base nas diretrizes conhecidas como GL14, a HKIA pode examinar o contrato detalhado entre a seguradora e o gerente de investimentos, incluindo o valor e o local.
Pelo menos um caso, a HKIA investigou especificamente se a equipe de investimento de Hong Kong finalmente decide o pedido. Os reguladores disseram que gostariam de criar mais empregos na cidade, incluindo companhias de seguros, gestores de fundos e empresas de direito.
A HKIA disse que as seguradoras de longo prazo não têm requisitos legais para manter seus ativos em Hong Kong ou produzir investimentos na cidade. No entanto, espera -se que todas as seguradoras de aprovação gerenciem cuidadosamente seus ativos e evitem a construção de exposição concentrada. Isso permite que as companhias de seguros resolvam rapidamente reivindicações e cumpram as obrigações do contrato para proteger os contratados de seguros, disseram os reguladores.
A HKIA também disse que pagará por possíveis restrições legais e operacionais ao exercício do capital em outras jurisdições.
No caso da AIA, uma empresa de gerenciamento de ativos foi criada em 2021, de acordo com a estrutura conhecida como empresa de capital variável em Cingapura. A companhia de seguros é um negócio de seguro de vida a pensões e opera em 18 mercados asiáticos.
Segundo as pessoas, a AIA está transferindo seus ativos para estratégias de private equity e ações globais em Hong Kong, em Hong Kong. Os executivos de Hong Kong estão cuidando da maioria dos fundos de pensão coletados na cidade, acrescentaram as pessoas.
AIA Investment Management Private Ltd. (AIAIM) administrou US $ 139 bilhões (US $ 179 bilhões) no final de 2024. O total de ativos de investimento do Grupo AIA totalizou cerca de US $ 25,5 bilhões no mesmo período.
Os gerentes de investimentos de grupo sênior baseados em Hong Kong estabelecem princípios de alocação de ativos, incluindo AIAIM e monitoram uma variedade de gerentes, mas a decisão do fundo está nas mãos da equipe de investimentos de Cingapura, disse o pessoal.
AIA se recusou a comentar.
Em resposta ao Bloomberg News, Mas disse que o setor de gestão de ativos de Cingapura se tornou saudável em várias fontes que não os países urbanos, incluindo América do Norte, Europa e Ásia. A estrutura do VCC acrescentou que pode fornecer mais flexibilidade operacional e economizar dinheiro aos fundos de investimento.
De acordo com dados do governo, o número de empresas com sede regional em Hong Kong diminuiu de 1.457 em 2021 para 1.410 em 2024.
Uma pessoa disse que a companhia de seguros de Hong Kong foi informada por pessoas em Hong Kong para impedir que os ativos transferissem seus ativos para a estrutura do VCC de Cingapura.
De acordo com uma pesquisa anual de valores mobiliários e futuros comitês, com cerca de 40 companhias de seguros, os ativos nas indústrias de gestão de ativos e ativos de Hong Kong aumentaram 13 %, para US $ 35,1 trilhões (US $ 5,5 trilhões), um aumento de 13 %. Bloomberg
