O ex -CEO do Flagstar Bank discutiu informações confidenciais da empresa pagando clientes à investigação de lavagem de dinheiro. De acordo com o processo federal do acusador interno.
Alessandro Dinello, que liderou o Flagstar após a fusão com o New York Community Bancorp em 2022. Foi acusado de estar envolvido em ações bizarras. No início de 2024, uma ação movida a um advogado de uma empresa famosa, Skadden Arps, afirmou que um processo movido pelo Tribunal Distrital dos EUA no leste de Nova York na semana passada.
Ross Marrazzo, que atualmente é responsável pelo cumprimento dos principais regulamentos da Flagstar Financial da empresa, argumentou que foi demitido por um banco depois de investigar Dinello, suspeito de estar envolvido em crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro e comércio interno.
De acordo com o documento do tribunal, outro executivo que testemunhou uma videochamada relatada a Maraza com queixas e forneceu capturas de tela como evidência.
De acordo com o processo, Dinello, que durou apenas alguns meses antes de abril passado e durou apenas alguns meses antes de ter um debate legal sensível, tinha um “funcionário júnior da NYCB claro que estava sentado de joelhos e esfregando a cabeça”.
Marrazzo afirmou que tinha um problema com o presidente do comitê de auditoria do banco em uma ação judicial e argumentou que havia desencadeado uma investigação de um advogado externo de um escritório de advocacia Cravath Swain & Moore.
No entanto, a equipe de conformidade insistiu que Dinello não enfrentou disciplina porque os membros de Dinello descartaram o episódio como “delito”. insatisfação.
Quando Marrazzo questionou por que não agiu, advogados externos aconselharam a administração de que não havia política da empresa que proibisse essas ações.
Ele também é relatado que Dinello teria processado o banco.
Michael J. Willemin, advogado da Wigdor LLP, representando Marrazzo, disse: “A insatisfação permite uma variedade de ações, de alarmes a surpreendentemente ilegais.
“As instituições financeiras não podem operar além da lei e não devem ser punidas para os funcionários apoiarem a lei”.
Este post encontrou as opiniões de Dinello, Skadden Arps e Cravath Swaine & Moore.
As acusações de rap são apenas um dos argumentos explosivos no litígio de Maraza, que pintou um executivo do banco que retaliava contra aqueles que violavam os regulamentos e queriam assumir a responsabilidade por ele.
Essa denúncia também argumenta que Dinello ameaçou demitir a investigação de lavagem de dinheiro e demitir Marrazzo de acordo com a Lei Bancária Federal.
Por exemplo, quando o sistema de monitoramento de um banco relatou transações suspeitas relacionadas à estrutura de depósitos ilegais, Dinello propôs o Marrazzo para abrir uma conta e alertar os clientes sobre a investigação.
Marrazzo mencionou Dinello uma decisão de observar as regras federais para fechar a conta suspeita de Dinello, dizendo: “Farei de novo”.
De acordo com o processo, as respostas de Dinello dizem:
Como um relatório legal reivindicado por Dinello diretamente discurso aos clientes sob investigação, ele falou diretamente com os clientes que violaram as regras federais de “dicas”, que proíbem os bancos para alertar seus clientes em relatórios de atividades suspeitas.
O Marrazzo foi demitido em setembro, conduzindo uma investigação sensível sobre as próprias transações financeiras de Dinello.
O gerente de conformidade está considerando valores suspeitos relacionados às contas pessoais de Dinello, com US $ 5 milhões pagos por outros indivíduos e US $ 1,7 milhão em receita.
O processo argumenta que essas transações aumentaram a maneira oportuna para a lavagem ou violar o comércio rico interno. O MARAZZO foi demitido antes de concluir a investigação e informar as conclusões do governo.
De acordo com o registro do tribunal, Dinello insistiu que “velho amigo” estava “ferido” com “velho amigo” sem um documento sobre milhões de dólares.
O dinheiro foi para a conta bancária de uma empresa de responsabilidade limitada, mas Dinello recebeu um retorno da conta pessoal de seu amigo e levantou outras preocupações sobre a estrutura de transações.
A Flagstar Financial, anteriormente conhecida como Bancorp da Comunidade de Nova York, tem enfrentado sérios problemas regulatórios nos últimos anos. O banco adquiriu o Flagstar Bank e os ativos no Banco de Signature que falharam entre o final de 2022 e o início de 2023.
Os bancos de assinatura foram adquiridos pelos reguladores federais devido a questões regulatórias e atos criminosos da portfólio.
Marrazzo, que tinha mais de 40 anos de experiência em conformidade com a regulamentação, ingressou no banco em 2022 e recebeu inicialmente uma revisão positiva e bônus por seu trabalho para resolver o problema de conformidade da agência.
Ele até pediu responsabilidade adicional como o melhor gerente de risco no início de 2024.
O processo apresentou danos de acordo com a proteção de acusadores internos da Lei Sarbanes-Oxley, e Masazzo foi demitido como retaliação por seus esforços de conformidade.
Ele também busca uma violação da reivindicação do contrato e afirma que o banco está pagando US $ 333.333 pelo pagamento de aposentadoria não remunerado.
Marrazzo entrou com um caso ao Tribunal Federal antes de reclamar com as autoridades reguladoras federais de segurança do trabalho em janeiro. Este processo pede reintegração, pós -pago e danos à dor e reputação emocionais.
A NYCB concluiu a aquisição da Flagstar em dezembro de 2022, formando uma organização combinada com uma ampla gama de filiais e pegadas nacionais.
Apenas três meses depois, a Flagstar, que atualmente é operada de acordo com a NYCB, adquiriu US $ 38 bilhões em ativos e US $ 34 bilhões de depósitos do banco de assinatura que falharam após a agência regulatória apreendida durante o banco histórico.
O colapso da assinatura vem de exposição excessiva devido à má governança e depósitos de criptografia seguráveis, e quase 90%dos fundos dos clientes não estão protegidos.
A rápida expansão esticou a tabela de equilíbrio da Flagstar e resultou em instabilidade financeira no início de 2024, então a empresa mudou sua marca para Flagstar Financial.
Hoje, a instituição continua sendo um dos 25 maiores bancos dos Estados Unidos, mas continua a explorar os riscos relacionados a estratégias de crescimento agressivas.
